# Plantilla de flujo de caja proyectado en Excel > Calcula cuánto dinero tendrás en caja cada mes según lo que cobras y lo que pagas, y detecta con tiempo el mes en que podrías quedarte sin dinero. Sirve para un negocio o para un proyecto. - Página: https://skilio.com/calculadoras/plantillas-excel/flujo-de-caja-proyectado/ - Descargar (xlsx, 13 KB, sin macros): https://skilio.com/calculadoras/descargas/plantilla-flujo-de-caja-proyectado.xlsx - Calculadora online: https://skilio.com/calculadoras/flujo-de-caja/ ## En resumen - Con 10.000 en caja, ventas de 8.000 y pagos de 6.500 al mes, cobrando al mes siguiente, la caja termina el año en 20.000. - En ese ejemplo la caja más baja es de 3.500, en el mes 1: se paga antes de cobrar la primera venta. - Con un pago único de 12.000 en el mes 3, la caja cae a −5.500 ese mes y termina el año en 8.000. - Del beneficio al flujo: 50.000 de beneficio, más 10.000 de amortizaciones, menos 8.000 atrapados en clientes y existencias, dan 52.000 de flujo operativo. ## Cómo usarla paso a paso 1. Escribe en C7 el dinero que tienes ahora, en C8 lo que vendes al mes y en C9 lo que pagas al mes. 2. Pon en C10 los meses a proyectar (de 1 a 36) y en C11 cuántos meses tardan tus clientes en pagarte. 3. Si las ventas suben o bajan cada mes, escribe el porcentaje en C12. Si vas a hacer un pago grande, ponlo en C13 y su mes en C14. 4. Lee la caja final en C17, el punto más bajo en C19 y el primer mes con la caja en negativo en C21. 5. Abre «Mes a mes» para ver los cobros, los pagos y la caja de cada mes. Si partes de tu beneficio, usa la hoja «Desde el beneficio». ### Las celdas que rellenas - C7: Dinero en caja ahora (ejemplo: 10.000,00) - C8: Ventas al mes (ejemplo: 8.000,00) - C9: Pagos al mes (ejemplo: 6.500,00) - C10: Meses a proyectar (ejemplo: 12) - C11: Meses que tardan tus clientes en pagarte (ejemplo: 1) - C12: Cuánto suben (o bajan) las ventas cada mes (ejemplo: 0,00 %) - C13: Un pago único grande (ejemplo: 0,00) - C14: Mes del pago único (ejemplo: 3) ## Las fórmulas que lleva ### Cobros de cada mes El cobro de cada mes es la venta de hace tantos meses como tarden tus clientes en pagar. INDICE busca esa venta en la columna B. - En español: `=SI(A9>'Calculadora'!$C$10;"";SI(A9-'Calculadora'!$C$11>=1;INDICE($B$8:$B$43;A9-'Calculadora'!$C$11);0))` - En inglés: `=IF(A9>'Calculadora'!$C$10,"",IF(A9-'Calculadora'!$C$11>=1,INDEX($B$8:$B$43,A9-'Calculadora'!$C$11),0))` ### Caja a final de cada mes La caja de cada mes es la del mes anterior más lo que cobras menos lo que pagas. - En español: `=SI(A9>'Calculadora'!$C$10;"";F8+E9)` - En inglés: `=IF(A9>'Calculadora'!$C$10,"",F8+E9)` ### Caja más baja MIN busca la caja más baja de todos los meses. Es el colchón que necesitas para no quedarte sin dinero. - En español: `=MIN('Mes a mes'!$F$8:$F$43)` - En inglés: `=MIN('Mes a mes'!$F$8:$F$43)` ### Primer mes con la caja en negativo (0 si nunca) El primer mes con la caja por debajo de cero. Si nunca baja de cero, sale 0. - En español: `=SI(CONTAR('Mes a mes'!$G$8:$G$43)=0;0;MIN('Mes a mes'!$G$8:$G$43))` - En inglés: `=IF(COUNT('Mes a mes'!$G$8:$G$43)=0,0,MIN('Mes a mes'!$G$8:$G$43))` ### Flujo de caja operativo El flujo operativo parte del beneficio, suma las amortizaciones (no sacan dinero de la caja) y resta el dinero atrapado en clientes y existencias. - En español: `=$C$7+$C$8-$C$9` - En inglés: `=$C$7+$C$8-$C$9` Funciones: SUMA (SUM); SUMAR.SI (SUMIF); CONTAR (COUNT); INDICE (INDEX); COINCIDIR (MATCH); SI (IF); Y (AND); MIN (MIN). ## Preguntas frecuentes ### ¿Cómo hago un flujo de caja en Excel? Apunta mes a mes lo que cobras y lo que pagas y suma la diferencia a la caja del mes anterior: `=caja anterior+cobros-pagos`. La plantilla ya lo trae hecho hasta 36 meses. ### ¿Qué diferencia hay entre beneficio y flujo de caja? El beneficio cuenta la venta cuando la haces; el flujo de caja, cuando cobras. Un negocio puede ganar dinero en los libros y quedarse sin caja si cobra tarde o acumula mercancía. ### ¿Cómo afecta que mis clientes paguen tarde? Cada mes de retraso desplaza los cobros: pagas hoy lo que cobrarás después. Cambia C11 de 0 a 3 y mira cómo baja la caja más baja. ### ¿Cómo paso del beneficio al flujo de caja? Con el método indirecto: suma las amortizaciones, resta el dinero atrapado en clientes y existencias y resta las inversiones. Está en la hoja «Desde el beneficio». ### ¿La plantilla de flujo de caja funciona en Google Sheets? Sí. Súbela a Google Drive y ábrela con Hojas de cálculo de Google. Las fórmulas funcionan igual.