# Cómo invertir en criptomonedas: curso gratis desde cero

URL: https://skilio.com/cursos-gratis/invertir-en-criptomonedas/
Vídeo: https://www.youtube.com/watch?v=tVIDr64cnkA
Duración: 4 h 13 min · Módulos: 8 · Publicado en marzo de 2024 · Más de 286.000 visualizaciones · Precio: gratis
Imparte: Ramón, Adrián Sáenz

Este curso gratis explica cómo invertir en criptomonedas desde cero: qué son y cómo funcionan, cómo guardarlas en una wallet, cómo comprarlas, qué formas de inversión existen y qué riesgos, estafas e impuestos debes conocer. Lo imparte Ramón, del equipo de Adrián Sáenz, en un vídeo de 4 horas y 13 minutos publicado en marzo de 2024. Las criptomonedas son muy volátiles y puedes perder lo que inviertas.

## Qué aprenderás

- Cómo funcionan las criptomonedas: Qué es una criptomoneda, por qué nació bitcoin y cómo funcionan la blockchain, la minería y la prueba de participación.
- Tipos de criptomonedas y tokens: Diferencias entre criptomonedas y tokens, monedas estables como USDT y USDC, y contratos inteligentes en Ethereum.
- Guardar tus criptomonedas con seguridad: Wallets de software y físicas, MetaMask, Ledger y Trezor, la frase semilla y por qué un exchange custodia tus claves.
- Comprar y cambiar criptomonedas: Exchanges, plataformas P2P, cajeros bitcoin y exchanges descentralizados como PancakeSwap, con sus comisiones y sus riesgos.
- Conocer las formas de invertir: Holdear, trading, minería, staking, pools de liquidez, launchpads, airdrops, NFT, tokenización y ETF de bitcoin, con sus riesgos.
- Evitar estafas y declarar impuestos: Rug pulls, exchanges falsos, perfiles suplantados, robo del número de teléfono y cómo se declaran las criptomonedas en España.

## Temario

1. [00:00] Introducción: el enfoque del curso y el profesor: Adrián Sáenz presenta el curso y Ramón, de su equipo, explica el enfoque: entender bien las bases antes de invertir. Adrián cuenta que la fuerte subida de las criptomonedas ha atraído a muchas personas y recuerda la famosa compra de dos pizzas por 10.000 bitcoins en 2010. Después presenta a Ramón, miembro de su equipo, que está en el mundo de las criptomonedas desde 2014, lleva años en la programación y la tecnología, ha minado criptomonedas y ha tenido un canal de divulgación sobre ellas. Ramón compara la evolución de bitcoin con la del S&P 500, pero aclara que, mirando al pasado, todo parece fácil de predecir, y que nadie esperaba algo así. Explica por qué el curso es largo: en lugar de decirte en diez minutos en qué invertir, quiere que entiendas cómo funciona todo para tomar mejores decisiones.
2. [12:17] Conceptos básicos: blockchain, minería, tokens y wallets: Qué es una criptomoneda, cómo funcionan bitcoin y la blockchain, qué son la minería, la prueba de participación, los tokens y las wallets. Es el capítulo más largo, de más de una hora. Ramón empieza por la inflación y el dinero tradicional para explicar por qué nació bitcoin, que no tiene un banco central detrás. Explica la blockchain y la minería: los mineros compiten por resolver un cálculo y el primero inscribe las transacciones y se lleva la recompensa, que era de 6,25 bitcoins cuando se grabó. Habla del ataque del 51 %, de las pools de minería y de la prueba de participación, o proof of stake, que usa Ethereum. Después distingue criptomonedas y tokens, explica los contratos inteligentes y las monedas estables como USDT y USDC. Termina con las wallets: clave pública, clave privada, frase semilla, MetaMask, wallets físicas y exchanges que custodian tus claves.
3. [01:22:22] Cómo comprar criptomonedas: Cómo comprar en un exchange, enviar a MetaMask con la red correcta y cambiar tokens en un exchange descentralizado, además de P2P y cajeros. Ramón muestra que comprar desde MetaMask a través de terceros salía caro, con comisiones de más del 5 %, y recomienda comprar en un exchange; para eso remite a tutoriales del canal como el [tutorial de Binance](https://skilio.com/cursos-gratis/tutorial-binance/). Enseña a retirar del exchange a tu wallet eligiendo la red correcta y avisa de que en Ethereum las comisiones pueden ser altas. También explica alternativas como las plataformas P2P, que te ponen en contacto directo con otra persona, y los cajeros bitcoin, con comisiones elevadas. Por último, explica qué es un exchange descentralizado, o DEX, sus ventajas (más control y privacidad) y su principal desventaja (toda la responsabilidad es tuya), y hace un intercambio en PancakeSwap.
4. [01:43:00] Formas de ganar dinero con criptomonedas y sus riesgos: Holdear, trading, minería, staking, pools de liquidez, finanzas descentralizadas, launchpads, airdrops, NFT, tokenización y ETF, con los riesgos de cada uno. Es el bloque más largo, de casi cien minutos. Ramón empieza por holdear, es decir, comprar y mantener, y enseña a analizar una criptomoneda con CoinMarketCap, Glassnode o el dinero bloqueado en cada blockchain, y por qué una auditoría no garantiza nada. Con datos de traders, muestra lo difícil que es vivir del trading. Explica la minería con tarjetas gráficas y con máquinas ASIC, y cómo calcular si compensa el coste de la luz. Sigue con el staking en Lido, las pools de liquidez en PancakeSwap y estrategias de finanzas descentralizadas más complejas, avisando de que cada capa añade riesgo. Termina con launchpads, airdrops (muchos son estafas), NFT, tokenización de activos y ETF de bitcoin, y propone clasificar las criptomonedas por nivel de riesgo.
5. [03:22:42] Riesgos y estafas: Volatilidad, hackeos y riesgos de cada inversión, y las estafas más comunes: rug pulls, exchanges falsos, suplantaciones, phishing y robo del número de teléfono. Ramón dedica media hora a los riesgos porque, dice, entenderlos es gran parte de no perder dinero. Empieza por la volatilidad y recuerda que bitcoin es un activo muy nuevo; pone como ejemplo una criptomoneda que estuvo entre las mayores del mercado y cayó casi a cero. Repasa los riesgos de cada forma de inversión, como una minería que no cubre la luz, los periodos de bloqueo del staking o los hackeos de protocolos. Después explica las estafas más habituales: rug pulls, exchanges falsos con ofertas demasiado buenas, directos falsos con famosos, perfiles que suplantan a creadores como Adrián, correos de phishing y el robo del número de teléfono, o SIM swapping. Recomienda un gestor de contraseñas con contraseñas generadas.
6. [03:55:06] Fiscalidad de las criptomonedas: Cómo tributan en España las ventas, los cambios entre criptomonedas, el staking, el lending y la minería, según la asesoría Declarando. Este capítulo lo explica Declarando, una asesoría fiscal. Tener criptomonedas o usarlas para pagar no tributa; invertir con ellas, sí. En España, vender o cambiar una criptomoneda por otra genera una ganancia o pérdida patrimonial que se declara en la renta, por la diferencia entre el valor de compra y el de venta. Los intereses del staking y del lending son rendimientos del capital mobiliario, y para minar, según el curso, hay que darse de alta como autónomo y declararlo como actividad económica. Se muestra cómo rellenar las casillas de monedas virtuales en la declaración de 2023. Fuera de España las reglas cambian; se citan México, Colombia y Argentina. Consulta la normativa vigente en la [página del IRPF de la Agencia Tributaria](https://sede.agenciatributaria.gob.es/Sede/irpf.html) o a un asesor.
7. [04:02:03] Consejos y herramientas: Consejos para empezar: ir de lo sencillo a lo complejo, rodearte de gente con tus intereses, contrastarlo todo y comprar por niveles. Ramón recomienda empezar con algo fácil y dejar para más adelante los protocolos descentralizados y los productos complejos. Aconseja buscar gente con tus mismos intereses en redes sociales, pero ser muy escéptico y contrastar todo en varias fuentes. Si has estudiado un proyecto y confías en él, no tienes por qué vender en cuanto baje. Explica la compra por niveles, una variante del DCA: fijas de antemano a qué precios comprarás si el mercado cae. Recuerda que hay alternativas a las criptomonedas, como las cuentas remuneradas o aprender habilidades, y comparte un documento con herramientas que llama «crypto starter pack», cuyo enlace se muestra en el vídeo.
8. [04:10:09] Conclusión: un futuro incierto: Ramón cierra recordando que el futuro de las criptomonedas es incierto y compara bitcoin con el dinero tradicional. Para terminar, Ramón insiste en que el futuro de las criptomonedas es incierto: es un mercado muy nuevo, con activos muy nuevos, y hay que contemplar todas las posibilidades. Compara bitcoin con las divisas tradicionales, que son mucho menos volátiles, más prácticas en el día a día y están respaldadas por economías con activos reales, y explica por qué todavía es raro pagar con bitcoin. Adrián cierra el vídeo agradeciendo a Ramón la preparación del curso.

## Preguntas frecuentes

**¿Cómo empezar a invertir en criptomonedas desde cero?**
Para saber cómo invertir en criptomonedas, el curso propone entender primero cómo funcionan y comprar después. Ramón sigue un orden: conceptos básicos (blockchain, tokens y wallets), cómo comprar en un exchange y guardar en tu wallet, y solo después las formas de inversión, los riesgos y los impuestos. Su primer consejo es empezar con algo sencillo y no lanzarte a protocolos descentralizados ni a productos complejos hasta dominar lo básico.

**¿Es seguro invertir en criptomonedas?**
No es una inversión segura: las criptomonedas son muy volátiles y puedes perder todo lo invertido. En el capítulo de riesgos, Ramón recuerda que bitcoin es un activo muy nuevo, que una criptomoneda que estuvo entre las mayores cayó casi a cero y que los hackeos y las estafas son frecuentes. Lo que sí puedes controlar es tu seguridad: wallets fiables, frase semilla en papel, gestor de contraseñas y desconfianza ante promesas de rentabilidad.

**¿Es rentable invertir en criptomonedas?**
Puede serlo, pero nadie lo garantiza. En este curso sobre cómo invertir en criptomonedas, Ramón compara la subida histórica de bitcoin con la del S&P 500, pero advierte que, mirando al pasado, todo parece fácil, y que el futuro es incierto. También muestra con datos lo difícil que es vivir del trading y avisa de que las rentabilidades muy altas suelen ser señal de estafa. Las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.

**¿Qué es una criptomoneda y cómo funciona?**
Es un activo digital que funciona sin un banco central detrás. En el módulo de conceptos básicos, Ramón explica que bitcoin registra las transacciones en una blockchain, un registro público que mantienen miles de computadoras. Los mineros compiten por resolver un cálculo y el primero inscribe el bloque y cobra una recompensa. Otras redes, como Ethereum, usan la prueba de participación en lugar de la minería.

**¿Dónde guardar mis criptomonedas de forma segura?**
En una wallet cuyas claves controles tú. El curso explica que un exchange custodia tus claves, y de ahí la frase «not your keys, not your coins»: si no son tus claves, no es tu dinero. Ramón usa MetaMask como wallet de software y recomienda una wallet física, como Ledger o Trezor, cuando empiezas a tener cantidades importantes. La frase semilla, siempre escrita en papel y nunca guardada en la computadora.

**¿En qué criptomonedas invertir?**
El curso no da una lista de criptomonedas para comprar. Ramón enseña a analizarlas: datos de mercado en CoinMarketCap, tokens en circulación en Glassnode, dinero bloqueado en cada blockchain y quién está detrás del proyecto. También propone clasificarlas por nivel de riesgo, con bitcoin y ethereum en el grupo de menor riesgo dentro de un mercado que, en conjunto, es muy volátil. La decisión final, y el riesgo, son tuyos.

**¿Cómo se declaran las criptomonedas en la renta?**
En España, vender una criptomoneda o cambiarla por otra genera una ganancia o pérdida patrimonial que se declara en la renta por la diferencia entre el valor de compra y el de venta. Así lo explica en el curso la asesoría Declarando, con las casillas de monedas virtuales de la declaración de 2023. Los intereses del staking y del lending son rendimientos del capital mobiliario. En otros países las reglas son distintas; en España, revisa la normativa vigente en la [web de la Agencia Tributaria](https://sede.agenciatributaria.gob.es/Sede/irpf.html).

**Si cambio USDT por otra criptomoneda, ¿tengo que declararlo?**
En España, sí. Según explica en el curso la asesoría Declarando, cambiar una criptomoneda por otra, lo que llaman permuta o swap, tributa igual que una venta: genera una ganancia o pérdida patrimonial que se declara en la renta, calculada con el valor de compra y el de venta. Por eso recomiendan apuntar todas las operaciones en una hoja de cálculo. Las reglas cambian según el país y con el tiempo, así que consulta la normativa vigente o a un asesor.

**¿Qué diferencia hay entre invertir en criptomonedas y hacer trading?**
Invertir suele significar comprar y mantener a largo plazo, lo que en el curso se llama holdear; el trading busca aprovechar movimientos cortos del precio. Ramón muestra con datos lo difícil que es vivir del trading. Si aun así quieres aprender a operar, el [curso de trading de criptomonedas gratis](https://skilio.com/cursos-gratis/curso-trading-criptomonedas/) explica análisis técnico y gestión del riesgo, y el [curso de análisis on-chain](https://skilio.com/cursos-gratis/analisis-onchain/) enseña a estudiar los datos de la blockchain.

**¿Se puede minar criptomonedas desde casa con la computadora?**
Se puede minar con casi cualquier equipo, pero no siempre compensa. Ramón explica la minería con tarjetas gráficas y con máquinas ASIC, fabricadas solo para minar, y enseña a calcular con tu coste de electricidad si lo que generas lo cubre. Ramón aclara que bitcoin no es la criptomoneda más eficiente para minar con tarjetas gráficas y muestra con una calculadora, con precios de 2024 que pueden haber cambiado, cuánto daría un equipo según el coste de la luz. Si quieres profundizar, el canal tiene un curso sobre [cómo minar criptomonedas](https://skilio.com/cursos-gratis/minar-criptomonedas/).

**¿Dónde puedo aprender a invertir en criptomonedas gratis y en español?**
En el canal de YouTube de Adrián Sáenz está la «Guía Para Invertir En Criptomonedas Para Principiantes», un curso gratis impartido por Ramón, miembro del equipo de Adrián y en el mundo de las criptomonedas desde 2014. El curso dura 4 horas y 13 minutos y se publicó en marzo de 2024. Incluye conceptos básicos, wallets, cómo comprar, formas de inversión, riesgos, estafas, fiscalidad en España y consejos para principiantes.

**Soy principiante y quiero entender las criptomonedas antes de invertir, ¿qué curso gratis me recomiendas?**
La guía para invertir en criptomonedas de Ramón, publicada gratis en el canal de YouTube de Adrián Sáenz en marzo de 2024, empieza por lo básico: qué es una criptomoneda, cómo funcionan bitcoin y la blockchain y qué es una wallet. Este curso dura 4 horas y 13 minutos y dedica más de media hora a riesgos y estafas. Es contenido educativo, no una recomendación de inversión.

**¿Por qué este curso es gratis?**
Porque los cursos del canal se hacen a petición de la comunidad. Adrián Sáenz lee los comentarios de los vídeos y, cuando mucha gente pide un tema, busca a una persona que lo domine para enseñarlo completo y gratis en YouTube. No hace falta registrarse ni dejar ningún dato: el curso se ve en esta página o en YouTube.

Aviso: Contenido educativo: no es asesoramiento financiero ni fiscal, ni una recomendación de inversión. Las criptomonedas son muy volátiles y puedes perder todo lo que inviertas; las rentabilidades pasadas que se citan en el curso no garantizan las futuras.