Cómo invertir en criptomonedas: curso gratis desde cero

Introducción: el enfoque del curso y el profesor

Adrián Sáenz presenta el curso y Ramón, de su equipo, explica el enfoque: entender bien las bases antes de invertir.

Adrián cuenta que la fuerte subida de las criptomonedas ha atraído a muchas personas y recuerda la famosa compra de dos pizzas por 10.000 bitcoins en 2010. Después presenta a Ramón, miembro de su equipo, que está en el mundo de las criptomonedas desde 2014, lleva años en la programación y la tecnología, ha minado criptomonedas y ha tenido un canal de divulgación sobre ellas. Ramón compara la evolución de bitcoin con la del S&P 500, pero aclara que, mirando al pasado, todo parece fácil de predecir, y que nadie esperaba algo así. Explica por qué el curso es largo: en lugar de decirte en diez minutos en qué invertir, quiere que entiendas cómo funciona todo para tomar mejores decisiones.

• Ramón está en el mundo de las criptomonedas desde 2014.
• Mirando al pasado, todo parece fácil de predecir.
• Entender las bases ayuda a tomar mejores decisiones.

1. 04:31Por qué el curso no dice en qué invertir
2. 05:30Quién es Ramón y por qué imparte el curso
3. 08:07En el mundo de las criptomonedas desde 2014

Conceptos básicos: blockchain, minería, tokens y wallets

Qué es una criptomoneda, cómo funcionan bitcoin y la blockchain, qué son la minería, la prueba de participación, los tokens y las wallets.

Es el capítulo más largo, de más de una hora. Ramón empieza por la inflación y el dinero tradicional para explicar por qué nació bitcoin, que no tiene un banco central detrás. Explica la blockchain y la minería: los mineros compiten por resolver un cálculo y el primero inscribe las transacciones y se lleva la recompensa, que era de 6,25 bitcoins cuando se grabó. Habla del ataque del 51 %, de las pools de minería y de la prueba de participación, o proof of stake, que usa Ethereum. Después distingue criptomonedas y tokens, explica los contratos inteligentes y las monedas estables como USDT y USDC. Termina con las wallets: clave pública, clave privada, frase semilla, MetaMask, wallets físicas y exchanges que custodian tus claves.

• Bitcoin no tiene un banco central ni un director detrás.
• Tu wallet guarda claves, no las criptomonedas en sí.
• Si no controlas tus claves, no controlas tu dinero.

1. 12:36Qué es una criptomoneda: un activo digital
2. 13:52Inflación y dinero tradicional: por qué nació bitcoin
3. 23:29Qué es la blockchain: bloques encadenados
4. 30:06El ataque del 51 % a una blockchain
5. 38:10Proof of stake: cómo funciona en Ethereum
6. 51:01Ejemplos de tokens con contratos inteligentes
7. 01:00:05Tipos de wallets: calientes, frías y de custodia
8. 01:12:45Frase semilla, clave pública y clave privada

Lección: Qué es la blockchain: bloques encadenados que nadie puede falsificar

Lección: Tipos de wallets: calientes, frías y de custodia, explicadas con calma

Cómo comprar criptomonedas

Cómo comprar en un exchange, enviar a MetaMask con la red correcta y cambiar tokens en un exchange descentralizado, además de P2P y cajeros.

Ramón muestra que comprar desde MetaMask a través de terceros salía caro, con comisiones de más del 5 %, y recomienda comprar en un exchange; para eso remite a tutoriales del canal como el tutorial de Binance. Enseña a retirar del exchange a tu wallet eligiendo la red correcta y avisa de que en Ethereum las comisiones pueden ser altas. También explica alternativas como las plataformas P2P, que te ponen en contacto directo con otra persona, y los cajeros bitcoin, con comisiones elevadas. Por último, explica qué es un exchange descentralizado, o DEX, sus ventajas (más control y privacidad) y su principal desventaja (toda la responsabilidad es tuya), y hace un intercambio en PancakeSwap.

• Comprar desde la wallet a través de terceros puede costar más del 5 %.
• Elige siempre la red correcta al retirar a tu wallet.
• En un exchange descentralizado, toda la responsabilidad es tuya.

1. 01:23:11Por qué comprar desde MetaMask sale caro
2. 01:24:45Retirar del exchange a tu wallet: la red correcta
3. 01:27:41Plataformas P2P para comprar criptomonedas
4. 01:29:36Cajeros bitcoin y sus comisiones
5. 01:33:24Qué es un exchange descentralizado (DEX)
6. 01:37:20Intercambiar tokens en PancakeSwap paso a paso

Formas de ganar dinero con criptomonedas y sus riesgos

Holdear, trading, minería, staking, pools de liquidez, finanzas descentralizadas, launchpads, airdrops, NFT, tokenización y ETF, con los riesgos de cada uno.

Es el bloque más largo, de casi cien minutos. Ramón empieza por holdear, es decir, comprar y mantener, y enseña a analizar una criptomoneda con CoinMarketCap, Glassnode o el dinero bloqueado en cada blockchain, y por qué una auditoría no garantiza nada. Con datos de traders, muestra lo difícil que es vivir del trading. Explica la minería con tarjetas gráficas y con máquinas ASIC, y cómo calcular si compensa el coste de la luz. Sigue con el staking en Lido, las pools de liquidez en PancakeSwap y estrategias de finanzas descentralizadas más complejas, avisando de que cada capa añade riesgo. Termina con launchpads, airdrops (muchos son estafas), NFT, tokenización de activos y ETF de bitcoin, y propone clasificar las criptomonedas por nivel de riesgo.

• Una auditoría no garantiza que un proyecto sea seguro.
• Calcula el coste de la luz antes de minar.
• Cada capa de finanzas descentralizadas suma un riesgo nuevo.

1. 01:43:16Holdear: comprar y mantener a largo plazo
2. 01:43:43Analizar una criptomoneda con el market cap
3. 01:49:11Tokens en circulación con Glassnode
4. 01:58:11Por qué una auditoría cripto no garantiza nada
5. 01:58:54Trading de criptomonedas: lo que conviene saber
6. 02:04:28Minería con tarjetas gráficas y máquinas ASIC
7. 02:23:43Staking: cómo funciona y dónde hacerlo
8. 02:29:19Qué es una liquidity pool y cómo aportar liquidez

Riesgos y estafas

Volatilidad, hackeos y riesgos de cada inversión, y las estafas más comunes: rug pulls, exchanges falsos, suplantaciones, phishing y robo del número de teléfono.

Ramón dedica media hora a los riesgos porque, dice, entenderlos es gran parte de no perder dinero. Empieza por la volatilidad y recuerda que bitcoin es un activo muy nuevo; pone como ejemplo una criptomoneda que estuvo entre las mayores del mercado y cayó casi a cero. Repasa los riesgos de cada forma de inversión, como una minería que no cubre la luz, los periodos de bloqueo del staking o los hackeos de protocolos. Después explica las estafas más habituales: rug pulls, exchanges falsos con ofertas demasiado buenas, directos falsos con famosos, perfiles que suplantan a creadores como Adrián, correos de phishing y el robo del número de teléfono, o SIM swapping. Recomienda un gestor de contraseñas con contraseñas generadas.

• Una criptomoneda grande también puede caer casi a cero.
• Rentabilidades muy por encima de lo normal son señal de estafa.
• Usa un gestor de contraseñas y una contraseña distinta en cada servicio.

1. 03:22:55Volatilidad: caídas del 20-30 % en un mes
2. 03:26:33El caso FTX y los exchanges centralizados
3. 03:30:47Hackeos y puertas traseras en protocolos DeFi
4. 03:33:35Cómo funciona un rug pull
5. 03:41:03Directos falsos en canales de youtubers famosos
6. 03:42:38Bots que suplantan a Adrián en los comentarios
7. 03:47:04Phishing: correos y webs falsas
8. 03:49:57Robo del número de teléfono o SIM swapping

Lección: Estafas con criptomonedas: las más comunes y cómo protegerte

Fiscalidad de las criptomonedas

Cómo tributan en España las ventas, los cambios entre criptomonedas, el staking, el lending y la minería, según la asesoría Declarando.

Este capítulo lo explica Declarando, una asesoría fiscal. Tener criptomonedas o usarlas para pagar no tributa; invertir con ellas, sí. En España, vender o cambiar una criptomoneda por otra genera una ganancia o pérdida patrimonial que se declara en la renta, por la diferencia entre el valor de compra y el de venta. Los intereses del staking y del lending son rendimientos del capital mobiliario, y para minar, según el curso, hay que darse de alta como autónomo y declararlo como actividad económica. Se muestra cómo rellenar las casillas de monedas virtuales en la declaración de 2023. Fuera de España las reglas cambian; se citan México, Colombia y Argentina. Consulta la normativa vigente en la página del IRPF de la Agencia Tributaria o a un asesor.

• Cambiar una criptomoneda por otra también se declara en España.
• Los intereses del staking tributan como capital mobiliario.
• Las reglas cambian según el país y el año: compruébalas.

1. 03:55:07Cómo declarar criptomonedas, con la asesoría Declarando
2. 03:56:05Tres tipos de ingresos cripto que tributan en España
3. 03:56:34Minería: alta como autónomo y actividad económica
4. 03:58:23Declarar ventas y permutas en la renta

Consejos y herramientas

Consejos para empezar: ir de lo sencillo a lo complejo, rodearte de gente con tus intereses, contrastarlo todo y comprar por niveles.

Ramón recomienda empezar con algo fácil y dejar para más adelante los protocolos descentralizados y los productos complejos. Aconseja buscar gente con tus mismos intereses en redes sociales, pero ser muy escéptico y contrastar todo en varias fuentes. Si has estudiado un proyecto y confías en él, no tienes por qué vender en cuanto baje. Explica la compra por niveles, una variante del DCA: fijas de antemano a qué precios comprarás si el mercado cae. Recuerda que hay alternativas a las criptomonedas, como las cuentas remuneradas o aprender habilidades, y comparte un documento con herramientas que llama «crypto starter pack», cuyo enlace se muestra en el vídeo.

• Empieza con lo sencillo antes de pasar a las finanzas descentralizadas.
• Contrasta toda la información en varias fuentes.
• Fija de antemano a qué precios comprarías si el mercado cae.

1. 04:02:16Empezar con algo fácil y sencillo
2. 04:03:17Buscar comunidades y contrastar en varias fuentes
3. 04:04:34Autocontrol y FOMO: no decidir en caliente
4. 04:05:19Un plan de inversión con DCA
5. 04:05:58Compra por niveles: fijar precios de antemano
6. 04:09:10El documento de herramientas «crypto starter pack»

Conclusión: un futuro incierto

Ramón cierra recordando que el futuro de las criptomonedas es incierto y compara bitcoin con el dinero tradicional.

Para terminar, Ramón insiste en que el futuro de las criptomonedas es incierto: es un mercado muy nuevo, con activos muy nuevos, y hay que contemplar todas las posibilidades. Compara bitcoin con las divisas tradicionales, que son mucho menos volátiles, más prácticas en el día a día y están respaldadas por economías con activos reales, y explica por qué todavía es raro pagar con bitcoin. Adrián cierra el vídeo agradeciendo a Ramón la preparación del curso.

• El futuro de las criptomonedas es incierto.
• El dinero tradicional sigue siendo más estable para el día a día.
• Contempla todos los escenarios antes de invertir.