Curso gratis de ingresos pasivos: cómo generarlos
Adrián Sáenz explica qué es de verdad un ingreso pasivo, repasa 12 formas de generarlo invirtiendo con su opinión sincera y cuenta por qué, para crecer, prefiere otra estrategia.
Cómo generar ingresos pasivos: invirtiendo en activos que te pagan sin que tengas que trabajar, como dividendos, cuentas de intereses o un alquiler, después de tener ingresos activos con los que ahorrar. En este curso gratis de 54 minutos, Adrián Sáenz empieza por qué es de verdad un ingreso pasivo y en qué se diferencia de un pasivo, como un coche, y después repasa las opciones para invertir con su rentabilidad orientativa, pros y contras. Es contenido educativo: toda inversión tiene riesgo y puedes perder dinero.
- Gratis, sin registro
- Vídeo de 54 min
- 4 módulos
- Nivel principiante
- En español
- Imparte: Adrián Sáenz
- Más de 2,8 millones visualizaciones
Qué sabrás hacer al terminar el curso
- 01
Qué es y qué no es
La diferencia entre ingreso pasivo, ingreso activo, activo y pasivo, con ejemplos sencillos como una acción o un coche.
- 02
Primero, ingresos activos
Por qué, si partes de cero, el primer paso es ganar dinero trabajando o emprendiendo para después poder invertir.
- 03
12 formas, con su opinión
Crowdfunding, crowdlending, dividendos, REITs, ETF, cuentas de intereses, depósitos, renta fija, staking, copy trading y dos tipos de alquiler.
- 04
Riesgo frente a rentabilidad
Qué opciones descarta Adrián por su riesgo o su falta de transparencia y cuáles le parecen interesantes.
- 05
El peso de los impuestos
Cómo los impuestos de cada año reducen lo que te queda de un ingreso pasivo y frenan el interés compuesto.
- 06
La alternativa para crecer
Por qué, si tu objetivo es aumentar tu patrimonio, puede ser mejor comprar activos que se revalorizan.
Para quién es
- Quien quiere generar ingresos pasivos y no sabe por dónde empezar.
- Personas con algo de ahorro que buscan qué hacer con él más allá del banco.
- Quien ha oído hablar de crowdfunding, staking o copy trading y quiere conocer sus riesgos.
- Quien asocia los ingresos pasivos con dinero fácil y busca una visión realista.
Qué necesitas
- Ingresos activos primero: el curso insiste en que, sin dinero ni una fuente estable de ingresos, no es el momento de buscar ingresos pasivos.
- Capital para invertir: en algunas opciones basta con poco, como en el crowdfunding inmobiliario, y en otras, como el alquiler, hace falta bastante y estabilidad para conseguir una hipoteca.
- Investigación propia antes de usar cualquier plataforma: el curso las nombra a modo informativo, no como recomendación.
Consigue tu certificado
Al terminar, consigues gratis el certificado «Ingresos Pasivos: Tipos de Inversión, Riesgo y Fiscalidad», con tu nombre: acredita que has completado el curso y has superado el examen final.
- Ve el curso en esta página. La barra cuenta lo que llevas visto. Lo que veas en youtube.com no cuenta, y si saltas partes no suman.
- Al llegar al 90 %, se desbloquea el examen: 15 preguntas de todo el curso; hay que acertar el 80 %. Si no apruebas, puedes repetirlo una hora después.
- Escribe tu nombre y descarga tu certificado.
El progreso se guarda en este navegador.
Has aprobado con un . Escribe tu nombre tal y como quieres que aparezca en el certificado.
Los 4 módulos, uno a uno
Pulsa un módulo para ver qué se explica y en qué minuto empieza.
01Introducción
00:00 · 2 min
Adrián plantea una formación gratuita basada en las inversiones que ha probado él mismo, en tres partes para ver en orden.
Las tres partes son: qué es un ingreso pasivo y los conceptos que hay que tener claros antes de empezar, los tipos de ingresos pasivos con sus pros y contras, y una alternativa para quien quiere hacer crecer su patrimonio.
02Qué es un ingreso pasivo
02:10 · 5 min
Ingreso pasivo frente a ingreso activo, activo frente a pasivo, y por qué sin ingresos activos no es el momento.
Un ingreso pasivo es el que recibes sin tener que trabajar, como los dividendos de una acción que has comprado. Lo contrario es un ingreso activo, el que ganas trabajando. Adrián avisa de un error frecuente: si no tienes dinero ni ingresos estables, primero debes centrarte en generar ingresos activos, con un empleo o un negocio, para después poder invertir. También aclara dos conceptos que se suelen confundir: un pasivo es algo que compras y te hace perder dinero, como un coche, y un activo es algo que te hace ganarlo, como una casa en alquiler. Por último, recuerda que las finanzas son personales, porque no es lo mismo tener 20 años que 70, y distingue los ingresos pasivos por inversión de los que nacen de un trabajo previo, como un blog.
03Las 12 formas de generar ingresos pasivos invirtiendo
07:19 · 44 min
Cada opción con plataformas de ejemplo, rentabilidad orientativa, pros, contras y la opinión sincera de Adrián.
Es el núcleo del curso, de 45 minutos. Adrián nombra plataformas de ejemplo a modo informativo, sin recomendarlas. Descarta el crowdfunding inmobiliario y el crowdlending por su riesgo y su falta de transparencia, y cuenta que dejó de usarlos. Ve interesantes los dividendos, los REITs y los ETF, aunque a largo plazo prefiere otras vías. Las cuentas de intereses y los depósitos le parecen lo más estable, pero dependen de los tipos de interés. La renta fija es segura y poco rentable. El staking y el copy trading no los recomienda: el riesgo no compensa. El alquiler tradicional y el vacacional generan ingresos, pero exigen trabajo o una gestora. Y el trading, aclara, no es pasivo: es un trabajo.
- Más rentabilidad prometida suele significar más riesgo.
04Alternativa a los ingresos pasivos
52:06 · 2 min
Qué hace Adrián en lugar de perseguir ingresos pasivos: priorizar que su patrimonio crezca, con compras periódicas en ETF.
La alternativa empieza a explicarse unos minutos antes de este capítulo: los ingresos pasivos interesan si buscas un ingreso extra cada mes, pero no son la mejor opción para que tu patrimonio crezca, porque tributan cada año y frenan el interés compuesto. La propuesta es comprar activos que se revaloricen, que no pagan impuestos hasta que vendes, como algunos ETF, o inmuebles comprados con hipoteca, que exigen mucha formación. Adrián cuenta su caso, sin presentarlo como recomendación: como estaba en edad de trabajar, invertía poco a poco en ETF históricamente alcistas (DCA) y guardaba el resto en una cuenta de intereses. Cierra con una idea: los ingresos pasivos llaman mucho la atención, pero muchas veces no son la mejor opción para construir riqueza a largo plazo.
Lo que dicen quienes ya lo han visto
Más de 134.000 personas le han dado «me gusta» y más de 1.300 han dejado un comentario en YouTube. Estos son algunos, tal y como los escribieron.
Adrian, tengo 51 años y no sabes lo feliz que me hace saber que mi hijo de 20 te sigue. Y ahora también yo. Creo ver mucha honestidad en todos tus videos …¡Gracias! ❤
Últimamente en el gym en vez de colocarme musica, me coloco los vídeos tuyos. A la vez que estoy entrenando mi fisico estoy entrenando mi mente financieramente. Gracias tocayo!
Hola Adrian Yo tengo 50 años, y quiero empezar a trabajar en negocios de ingresos pasivos. Ya que en el pasado nunca pensé en mi futuro. Y ahora que te escucho y veo tus videos, la verdad es que eres súper inteligente en todos los aspectos. Aún con mi edad aprendo siempre de ti. Te agradezco todo lo que nos enseñas . 🙏
Nose como agradecerte el tiempo que inviertes en hacer que la gente cambie su vida, eres un grande sigue así tio.😊
Esta es una o por no decir la mejor cuenta de Youtube a la que estoy suscrita desde que tengo memoria. Que Crack. Que honestidad. … Tu honestidad se siente super marcada en todos los videos, es tu valor agregado más valioso en tu canal y obvio la CALIDAD de la información. … Tu espíritu me genera mucha confianza. Grande Adrian!
…Es increible la cantidad de contenido que nos das gratis, siempre digo: "El día que tenga la vida que quiero tener, se lo voy a agradecer a Adrián" Gracias!
Quién imparte el curso
- Adrián SáenzDueño del canal. Imparte el curso a partir de las inversiones que ha probado él mismo.
Publicado gratis en el canal de YouTube de Adrián Sáenz. Quiénes somos y cómo se preparan estas páginas.
Por qué este curso es gratis
«Estos cursos gratuitos se hacen porque los pide la comunidad. Yo voy leyendo los comentarios de todos los vídeos que vamos publicando y en función de eso preparamos los cursos gratuitos.»
- Sin registro ni datos personales: el curso se ve en esta página o en YouTube.
- Publicado en junio de 2023: si un precio o una pantalla ha cambiado desde entonces, se indica en el temario.
Lo que más se pregunta sobre este curso
¿Qué es un ingreso pasivo?
Es un ingreso que recibes sin tener que trabajar, como los dividendos que reparte una acción que has comprado. Se opone al ingreso activo, el que ganas trabajando. El curso aclara que no hay que confundirlo con un pasivo, que es algo que compras y te hace perder dinero, como un coche. Y distingue los ingresos pasivos por inversión de los que exigen un trabajo previo, como un blog posicionado en Google.
¿Cómo generar ingresos pasivos sin dinero?
Según el curso, no es el punto de partida. Adrián considera un error buscar ingresos pasivos sin tener dinero ni una fuente estable de ingresos: el primer paso es generar ingresos activos, con un trabajo o un negocio, ahorrar e invertir después. Una vía intermedia es crear un activo con tu trabajo, como un blog, que puede generar ingresos más adelante. Si quieres emprender desde cero, el canal tiene un curso de dropshipping gratis.
¿Cuál es la forma más segura de generar ingresos pasivos?
Para Adrián, la más estable son las cuentas de intereses: el dinero sigue siendo tuyo, puedes retirarlo cuando quieras y no sube y baja como la bolsa. Los depósitos a plazo fijo y la renta fija de países solventes también tienen poco riesgo, pero poca rentabilidad. Su límite: las cuentas de intereses dependen de los tipos de interés y pueden dejar de pagar cuando bajan. El análisis de cada idea, una a una, está en ideas de ingresos pasivos.
¿Es rentable el crowdfunding inmobiliario?
Las plataformas anuncian rentabilidades medias de alrededor del 10 % anual, pero en el curso Adrián no lo recomienda. Explica que estas empresas no son del todo transparentes y que, si una operación puede dar a la empresa un 15 o un 20 %, tú asumes ese riesgo a cambio de una parte. Cuenta que invirtió, sacó el dinero y prefirió opciones con un rendimiento parecido y menos riesgo.
¿El staking y el copy trading son ingresos pasivos seguros?
No, y el curso es claro: Adrián no los recomienda. En el staking dejas tus criptomonedas en una plataforma a cambio de intereses, pero varias de esas plataformas quebraron y sus clientes lo perdieron todo, porque las criptomonedas no tienen un seguro de depósitos. En el copy trading copias a un trader del que a menudo no sabes quién es y, a largo plazo, en la mayoría de los casos se pierde dinero.
¿El alquiler es un ingreso pasivo?
Se acerca, pero no del todo. El curso explica cómo un piso comprado con hipoteca puede pagar la cuota con el alquiler y dejarte una parte, con una rentabilidad orientativa del 4 al 8 % según la experiencia de Adrián. Pero exige bastante dinero para empezar y puede dar problemas: inquilinos, ocupación o averías. El alquiler vacacional, sin una gestora, es casi un trabajo a tiempo completo. El canal tiene un curso sobre cómo invertir en inmuebles.
¿El trading es un ingreso pasivo?
No. Adrián lo deja fuera de la lista a propósito: para ganar dinero con trading tienes que estar delante de la pantalla comprando, vendiendo y analizando gráficos y noticias, y eso es un trabajo. Lo mismo pasa con muchas ideas que se presentan como pasivas: si requieren tu tiempo de forma continua, son ingresos activos.
¿Por qué los ingresos pasivos no son la mejor opción para crecer?
Porque tributan cada año. Si un ingreso pasivo te da un 10 % y pagas un 20 % de impuestos sobre lo que cobras, en la práctica te queda un 8 %, según el ejemplo del curso. En cambio, un activo que se revaloriza, como un ETF de acumulación, no paga impuestos hasta que lo vendes, y todo lo ganado sigue sumando interés compuesto. Por eso Adrián prioriza que su patrimonio crezca.
Contenido educativo: no es asesoramiento financiero ni una recomendación de inversión. Toda inversión conlleva riesgo y puedes perder dinero; las rentabilidades que se citan son orientativas, de junio de 2023, y las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.
Para seguir aprendiendo
Partes de este curso explicadas por escrito, con el vídeo empezando en su minuto, y guías donde aparece.
- Cómo invertir en dividendos: acciones, REITs y ETFLección · desde el minuto 17:16
- Alquiler vacacional vs alquiler tradicional: qué cambia para el propietarioComparativa · Alquilar por días en plataformas como Airbnb o con un contrato de larga duración: diferencias de trabajo, permisos, ingresos y riesgos, según los cursos gratis del canal.
- ¿Qué es el copy trading?Pregunta · se responde en el minuto 39:37
Las palabras que vas a oír en el curso (14)
- Ingreso pasivo
- Ingreso que recibes sin tener que trabajar de forma continua, como los dividendos de una acción.
- Ingreso activo
- Ingreso que ganas a cambio de tu trabajo, como un sueldo o lo que facturas con tu negocio.
- Activo
- Algo que compras y te genera ingresos, como una acción con dividendos o una casa en alquiler.
- Pasivo
- Algo que compras y te hace perder dinero, como un coche: gasolina, seguro, reparaciones e impuestos.
- Crowdfunding inmobiliario
- Comprar un inmueble entre muchos inversores a través de una plataforma; cada uno es dueño de un porcentaje.
- Crowdlending
- Prestar tu dinero a muchas personas o empresas a través de una plataforma, a cambio de intereses.
- REIT
- Empresa cotizada que compra inmuebles, como locales comerciales, y reparte entre sus accionistas buena parte de lo que ingresa.
- Depósito a plazo fijo
- Dinero que dejas en el banco durante un tiempo pactado a cambio de un interés; si lo sacas antes, pierdes ese interés.
- Renta fija
- Préstamo a un país o a una empresa, que se compromete a devolverte el dinero con unos intereses en una fecha fijada.
- Staking
- Dejar tus criptomonedas en una plataforma a cambio de intereses. El curso lo considera de riesgo muy alto.
- Stablecoin
- Criptomoneda que mantiene el mismo valor que una divisa, por ejemplo un dólar.
- Copy trading
- Copiar de forma automática las operaciones de otro trader; si él pierde, tú también pierdes.
- Revalorización
- Subida del precio de un activo. En el ejemplo del curso no tributa hasta que vendes.
- DCA
- Invertir la misma cantidad de forma periódica en un activo, poco a poco, en lugar de todo de golpe.
Más cursos gratis de Ingresos pasivos
Otros cursos completos del canal, en español y gratis.
