En resumen
- Con una cuenta de 100.000, objetivo del 8 %, riesgo del 0,5 % y ratio 2, en 40 operaciones debes ganar al menos 19: un win rate del 47,5 %.
- Con ese ratio puedes perder hasta 21 operaciones de 40 y seguir llegando a las 8.000 del objetivo.
- Con ratio 1 necesitas ganar 28 de 40 (70 %); con ratio 3, solo 14 de 40 (35 %).
- Sin objetivo, con ratio 2 basta un 33,3 % de aciertos para no perder; el objetivo exige más.
¿Qué win rate necesito para pasar el challenge?
Necesitas ganar al menos el porcentaje de operaciones que cubra el objetivo con tu riesgo y tu ratio. Con 100.000 de cuenta, un objetivo del 8 %, un riesgo del 0,5 % y ratio 2, en 40 operaciones tienes que ganar 19: un win rate del 47,5 %.
El win rate es el porcentaje de operaciones que terminan en beneficio. Un challenge es la evaluación que te da una empresa de fondeo: si llegas al objetivo sin romper sus reglas, pasas a operar con su capital. El ratio recompensa:riesgo compara lo que ganas con lo que arriesgas. Con ratio 2, ganas el doble de lo que pierdes.
El objetivo, el riesgo permitido y el número de operaciones los fija cada empresa en sus condiciones. Léelas antes de fiarte de cualquier cálculo.
Cómo usar la calculadora
- Tamaño de la cuenta: la cuenta de evaluación que has contratado.
- Objetivo de beneficio: el porcentaje de la cuenta que debes ganar.
- Riesgo por operación: lo que pierdes, en porcentaje de la cuenta, si salta tu stop (la orden que cierra la operación con pérdida).
- Ratio recompensa:riesgo: cuántas veces lo arriesgado ganas en una operación acertada.
- Operaciones que harás: las que te permite la prueba o las que piensas hacer.
- Beneficio que llevas (avanzado): si ya has ganado algo, el cálculo solo exige lo que falta.
Fórmula
riesgo en dinero = cuenta × riesgo ÷ 100 u = beneficio que falta ÷ riesgo en dinero ganadoras mínimas = (u + N) ÷ (ratio + 1), redondeado hacia arriba win rate = ganadoras mínimas ÷ N
N es el número de operaciones. Cada ganadora suma «ratio» veces el riesgo y cada perdedora resta una vez el riesgo. Por eso el beneficio es riesgo × (ganadoras × ratio − perdedoras), y debe ser al menos el objetivo. Se redondea hacia arriba porque no existe media operación.
Ejemplo
Cuenta de 100.000, objetivo del 8 %, riesgo del 0,5 %, ratio 2 y 40 operaciones.
| Paso | Resultado |
|---|---|
| Riesgo por operación | 500 |
| Objetivo en dinero | 8.000 |
| Objetivo en veces el riesgo (u) | 16 |
| Ganadoras mínimas (16 + 40) ÷ 3 | 18,67, es decir 19 |
| Win rate necesario | 47,5 % |
| Pérdidas que puedes tener | 21 |
| Beneficio con 19 ganadoras | 8.500 |
Con 19 ganadoras y 21 perdedoras ganas 19 × 1.000 y pierdes 21 × 500: 19.000 menos 10.500 son 8.500, por encima de las 8.000 del objetivo. Con 18 ganadoras ganarías 18.000 y perderías 11.000: 7.000, y no llegas.
Qué cambia el ratio
Cuanto mayor es el ratio, menos aciertos necesitas. Con el mismo ejemplo y 40 operaciones:
| Ratio | Ganadoras mínimas | Win rate |
|---|---|---|
| 1 | 28 | 70,0 % |
| 1,5 | 23 | 57,5 % |
| 2 | 19 | 47,5 % |
| 3 | 14 | 35,0 % |
También importa cuántas operaciones tienes. Con ratio 2, necesitas un 60 % en 20 operaciones, un 47,5 % en 40 y un 39 % en 100. Con más operaciones, el resultado se parece más al win rate de equilibrio, que es 1 entre (ratio + 1): un 33,3 % con ratio 2. Pero más operaciones también son más ocasiones de tocar el límite de pérdida de la prueba.
Errores comunes
- Confundir win rate con rentabilidad. Ganar el 60 % de las veces con ratio 0,5 pierde dinero.
- Ignorar las comisiones. Cada operación cuesta algo y sube el win rate real que necesitas.
- Contar con un win rate histórico corto. Con pocas operaciones, el porcentaje real varía mucho. Úsalo como referencia, no como promesa.
- Subir el riesgo para necesitar menos aciertos. Reduce el número de ganadoras necesarias, pero acerca la cuenta al límite de pérdida. Mira el riesgo de ruina y la recuperación tras un drawdown.
Para saber cuántos días te llevará, usa la calculadora de días mínimos de trading. Si tu cuenta tiene un límite que se desplaza con tus ganancias, mira el drawdown trailing.
Sobre el concepto de riesgo, tienes la definición de la SEC en Investor.gov.
Preguntas frecuentes
¿Qué win rate necesito con ratio 2?
En un caso como el del ejemplo, un 47,5 % en 40 operaciones. En general, más que el 33,3 % de equilibrio, porque además debes ganar el objetivo.
¿Puedo pasar con un win rate menor del 50 %?
Sí, si el ratio es mayor que 1. Con ratio 3 bastan 14 de 40 operaciones, un 35 %. Con ratio 1 necesitarías un 70 %.
¿Qué pasa si no llego ni ganando todas las operaciones?
La calculadora te avisa. Necesitas más operaciones, más riesgo por operación o un ratio mayor. Subir el riesgo aumenta también la posibilidad de perder la cuenta.
¿Por qué el resultado es un número entero de operaciones?
Porque no se gana media operación. La calculadora redondea hacia arriba para asegurar que llegas al objetivo.
¿Esta calculadora asegura que pasaré la prueba?
No. Dice qué porcentaje de aciertos hace falta, no si lo vas a conseguir. Tampoco tiene en cuenta límites de pérdida, comisiones ni reglas de consistencia de tu empresa.