En resumen
- Con una cuenta de 10.000 y la regla del 2 %, arriesgas 200 por operación.
- Tras 10 pérdidas seguidas con 2 %, la cuenta baja a 8.171, una caída del 18,3 %, y necesitas subir un 22,4 % para recuperarte.
- Con 2 % por operación, tu cuenta aguanta 11 pérdidas seguidas sin caer más del 20 %; con 1 % aguanta 22.
- Con 5 % por operación, 10 pérdidas seguidas dejan la cuenta en 5.987, una caída del 40,1 %.
¿Qué es la regla del 2 % en trading?
La regla del 2 % dice que no arriesgues más del 2 % de tu cuenta en una sola operación. Con 10.000 en la cuenta, el máximo que pierdes si salta el stop es 200. Es una pauta de gestión del riesgo, no una norma legal ni una garantía.
El riesgo es la posibilidad de perder dinero en una inversión, como explica el glosario de la SEC (Investor.gov). Fijar un porcentaje máximo evita que una sola mala operación te saque del mercado.
Cómo usar la calculadora
- Saldo de tu cuenta: lo que tienes ahora.
- Porcentaje por operación: 2 por defecto. Muchos usan 1 %.
- Opciones avanzadas: cuántas pérdidas seguidas quieres simular y la caída máxima que aceptas.
Para pasar ese dinero a tamaño de posición, usa la calculadora de lote por riesgo.
Fórmula
riesgo = saldo × porcentaje saldo tras N pérdidas = saldo × (1 − porcentaje)^N subida para recuperar = 1 ÷ (1 − porcentaje)^N − 1 pérdidas tolerables = ln(1 − caída máxima) ÷ ln(1 − porcentaje)
Cada pérdida es un porcentaje del saldo que te queda, así que la cuenta no baja en línea recta: pierdes algo menos cada vez.
Ejemplo
Cuenta de 10.000, riesgo del 2 %, 10 pérdidas seguidas y caída máxima aceptada del 20 %.
| Dato | Resultado |
|---|---|
| Riesgo por operación | 200 |
| Saldo tras 10 pérdidas | 8.171 |
| Caída | 18,3 % |
| Subida para recuperar | 22,4 % |
| Pérdidas seguidas tolerables | 11 |
Con 11 pérdidas el saldo es 8.007, todavía sobre el 80 %. La pérdida 12 lo baja a 7.847.
Cuánto cae la cuenta según el porcentaje
Tras 10 pérdidas seguidas con una cuenta de 10.000:
| Riesgo por operación | Saldo | Caída |
|---|---|---|
| 1 % | 9.044 | 9,6 % |
| 2 % | 8.171 | 18,3 % |
| 3 % | 7.374 | 26,3 % |
| 5 % | 5.987 | 40,1 % |
Cuanto más arriesgas, más sube la cuenta que necesitas para recuperarte. Con una caída del 40 % hay que ganar un 67 % solo para volver al inicio.
Cómo leer el resultado
Mira tres cifras. La primera es el dinero que pones en juego en cada operación: si te parece demasiado para una sola jugada, baja el porcentaje. La segunda es la caída tras la racha que simulas: te dice cuánto de tu cuenta se iría en una mala semana. La tercera es la subida que necesitas para recuperarte, que siempre es mayor que la caída: una pérdida del 18,3 % exige ganar un 22,4 %, no un 18,3 %.
Si el límite de caída que aceptas es del 20 % y la cuenta aguanta 11 pérdidas seguidas, no significa que vayan a ocurrir. Es solo un margen de seguridad para saber hasta dónde llegarías antes de parar y revisar tu método.
Errores comunes
- Calcular el 2 % sobre el saldo del día que abriste la cuenta y no sobre el actual.
- Pensar que 2 % es poco. Diez pérdidas seguidas no son raras con aciertos bajos.
- Olvidar comisiones y saltos de precio: la pérdida real puede ser algo mayor que la prevista.
- Subir el riesgo para recuperar rápido. Mira antes la recuperación tras un drawdown.
Para saber si tu sistema gana de media, usa la expectativa matemática y el ratio riesgo beneficio. Esto es una estimación: no garantiza ningún resultado.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto es el 2 % de mi cuenta?
Multiplica el saldo por 0,02. Con 5.000 son 100 y con 10.000 son 200.
¿Es mejor arriesgar 1 % que 2 %?
Con 1 % la caída tras 10 pérdidas seguidas es del 9,6 % frente al 18,3 %. Pierdes menos en las malas rachas, pero también ganas menos por operación.
¿Cuántas pérdidas seguidas puedo aguantar?
Depende del límite de caída que aceptes. Con 2 % y límite del 20 %, son 11 pérdidas seguidas.
¿Se aplica el 2 % al saldo inicial o al actual?
La calculadora usa el saldo de cada momento. Si pierdes, el riesgo en dinero baja; si ganas, sube.
¿La regla del 2 % es obligatoria?
No. Es una pauta de gestión del riesgo muy extendida. Tú decides el porcentaje según tu tolerancia a perder.