En resumen
- Tras una subida de 100 a 120, el retroceso del 61,8 % de Fibonacci está en 107,64 y la extensión del 161,8 %, en 132,36.
- Entrando en 107,64 con el stop en 100 arriesgas 7,64 por unidad; llegar al máximo de 120 daría 1,62 veces ese riesgo.
- Hasta la extensión del 161,8 % (132,36) el ratio sube a 3,24: sin contar costes, bastaría acertar 23,6 de cada 100 operaciones para no perder.
- Tras una caída de 120 a 100, una venta en el rebote del 61,8 % entra en 112,36, con el stop en 120 y el objetivo del 161,8 % en 87,64.
¿Cómo se calculan los retrocesos y extensiones de Fibonacci?
Se mide la distancia entre el máximo y el mínimo de un movimiento y se aplican porcentajes de Fibonacci: 23,6, 38,2, 50, 61,8 y 78,6 para los retrocesos, y 127,2 y 161,8 para las extensiones. Un retroceso marca hasta dónde podría deshacerse parte del movimiento. Una extensión marca hasta dónde podría seguir si continúa.
Esta calculadora va un paso más allá de la lista de niveles: con el nivel donde entrarías y el nivel del stop, te dice cuánto arriesgas y cuánto ganarías en cada objetivo. Si solo quieres la tabla de niveles y los puntos pivote, usa la calculadora de Fibonacci y pivot points.
Son niveles que mucha gente mira en el gráfico, no predicciones. El precio puede girar antes, después o no hacerlo.
Cómo usar la calculadora
- Movimiento. Elige «Al alza» si el precio subió del mínimo al máximo y esperas un retroceso para comprar. Elige «A la baja» si bajó y esperas un rebote para vender.
- Máximo y mínimo. Escribe los dos precios tal como los ves en el gráfico. No hay moneda que elegir.
- Nivel de entrada. Cuánto del movimiento esperas que se deshaga antes de entrar. El 61,8 % es el más conocido.
- Nivel del stop. El precio donde saldrías si te equivocas: el 78,6 % o el inicio del movimiento (100 %).
- Avanzado. Un margen extra para alejar el stop del nivel y los decimales de los precios.
Fórmula
Con el máximo H, el mínimo L y la distancia R = H − L:
Al alza Retroceso del r % = H − R × r ÷ 100 Extensión del e % = L + R × e ÷ 100 A la baja Retroceso del r % = L + R × r ÷ 100 Extensión del e % = H − R × e ÷ 100 Riesgo = |entrada − stop| Ratio = |objetivo − entrada| ÷ riesgo Aciertos mínimos = 1 ÷ (1 + ratio)
Los objetivos son el extremo anterior (máximo en una subida, mínimo en una caída), la extensión del 127,2 % y la del 161,8 %.
Ejemplo: de 100 a 120
Un activo sube de 100 a 120. La distancia es 20. Quieres comprar en el retroceso del 61,8 % y poner el stop en 100:
- Entrada: 120 − 20 × 0,618 = 107,64.
- Stop: 100. Riesgo: 107,64 − 100 = 7,64 por unidad.
| Objetivo | Precio | Ganancia por unidad | Ratio | Aciertos mínimos |
|---|---|---|---|---|
| Máximo anterior | 120,00 | 12,36 | 1,62 | 38,2 % |
| Extensión del 127,2 % | 125,44 | 17,8 | 2,33 | 30,0 % |
| Extensión del 161,8 % | 132,36 | 24,72 | 3,24 | 23,6 % |
Leído en llano: por cada 100 de riesgo, llegar a 132,36 daría unos 324 de ganancia. Con un ratio de 3,24, perderías dinero solo si aciertas menos de unas 24 de cada 100 operaciones, sin contar comisiones ni deslizamiento.
Si el movimiento fuera a la baja, de 120 a 100, la entrada del 61,8 % estaría en 112,36, el stop en 120 y el objetivo del 161,8 %, en 87,64.
Del nivel a un plan: entrada, stop y objetivos
Un nivel solo no es un plan. Antes de entrar conviene tener tres precios: dónde entras, dónde reconoces que te equivocas y dónde recoges ganancias. Con ellos, el ratio te dice si el premio compensa el riesgo.
- Entrada más profunda, ratio más alto. Entrar en el 78,6 % con el stop en 100 arriesga solo 4,28 y daría 3,67 veces ese riesgo hasta el máximo. Pero el precio llega a ese nivel menos veces y, si lo pasa, el movimiento ya no se parece al que mediste.
- Entrada más superficial, ratio más bajo. Entrar en el 38,2 % arriesga más distancia hasta el stop.
- Stop en el 78,6 %. Acerca el stop y reduce el riesgo, pero el precio lo alcanza con más facilidad.
Para saber cuántas unidades comprar según lo que estás dispuesto a perder, consulta la calculadora de stop loss y take profit y la de lotes y pips en forex. Para ver si un ratio y un porcentaje de aciertos dan un resultado positivo a largo plazo, usa la expectativa matemática.
Errores comunes
- Medir con extremos poco claros. Si no hay un máximo y un mínimo evidentes, los niveles cambian mucho según los que elijas.
- Olvidar los costes. El diferencial, la comisión y el deslizamiento reducen la ganancia y aumentan la pérdida: los aciertos mínimos reales son mayores que los de la tabla.
- Creer que el nivel «tiene que» frenar el precio. No hay garantía. Por eso existe el stop.
- Apalancarse de más. Con apalancamiento, una pérdida pequeña en el precio es grande en tu cuenta. Mira el apalancamiento en trading.
El riesgo de invertir incluye perder parte o todo el dinero. La definición de riesgo de Investor.gov, de la SEC de EE. UU., lo resume bien. Esta página hace cuentas, no da consejo financiero.
Preguntas frecuentes
¿Qué diferencia hay entre retroceso y extensión de Fibonacci?
El retroceso mide cuánto del movimiento anterior se deshace, por ejemplo hasta el 61,8 %. La extensión mide hasta dónde seguiría el movimiento más allá del extremo, por ejemplo hasta el 161,8 %. Los retrocesos sirven para buscar entradas y las extensiones, para fijar objetivos.
¿Cómo se pone el Fibonacci en una subida y en una bajada?
En una subida se mide del mínimo al máximo y los retrocesos quedan por debajo del máximo. En una bajada se mide del máximo al mínimo y los retrocesos quedan por encima del mínimo. La calculadora lo hace al cambiar el movimiento.
¿Por qué se usa el 61,8 %?
Viene de la sucesión de Fibonacci: cada número dividido entre el siguiente se acerca a 0,618. No hay una prueba de que el precio respete ese nivel; se usa porque mucha gente lo mira, y eso puede influir en las órdenes.
¿Qué ratio riesgo-recompensa es bueno?
No hay una cifra única. Un ratio de 2 significa ganar 2 por cada 1 arriesgado. Lo importante es combinarlo con tu porcentaje real de aciertos y los costes. La calculadora te da los aciertos mínimos para no perder, sin costes.
¿Puedo usarlo con divisas, acciones o criptomonedas?
Sí. Solo hace cuentas con precios, así que vale para cualquier activo. En divisas conviene fijar 4 o 5 decimales en las opciones avanzadas.
¿Qué pasa si un objetivo sale por debajo de cero?
En una caída muy grande, la extensión puede dar un precio negativo, que no existe. La calculadora lo muestra como «Por debajo de cero».