En resumen
- En Perú, con hijos o cónyuge puedes dejar libremente un tercio de tus bienes; solo con padres, la mitad; sin ellos, todo.
- Con un patrimonio de S/ 900,000, un cónyuge y 2 hijos, puedes disponer de S/ 300,000 y la legítima es de S/ 600,000.
- Esa legítima se reparte entre 3 herederos forzosos: S/ 200,000 a cada uno, el cónyuge incluido.
- Si solo viven tus 2 padres, de S/ 900,000 puedes dejar libremente S/ 450,000 y cada uno recibe S/ 225,000.
¿De cuánto puedo disponer libremente en un testamento en Perú?
Depende de quién te sobreviva. Si tienes hijos, otros descendientes o cónyuge, puedes disponer libremente de un tercio de tus bienes. Si solo tienes padres u otros ascendientes, de la mitad. Si no tienes a ninguno, de todo. Lo dice el Código Civil en los artículos 725, 726 y 727. Es solo para Perú.
El resto se llama legítima: la parte de la herencia que no puedes quitar a tus herederos forzosos (art. 723).
Cuánto es libre según tus herederos
| Quién te sobrevive | Parte libre | Legítima |
|---|---|---|
| Hijos o descendientes, con o sin cónyuge | un tercio (33,33 %) | dos tercios |
| Solo cónyuge o conviviente | un tercio (33,33 %) | dos tercios |
| Solo padres u otros ascendientes | la mitad (50 %) | la mitad |
| Ninguno de ellos | todo (100 %) | nada |
Son herederos forzosos los hijos y descendientes, los padres y ascendientes, y el cónyuge. Desde la Ley 30007, también lo es el integrante sobreviviente de una unión de hecho (art. 724). Los hijos excluyen a los padres: si hay hijos, los padres no cuentan.
Cómo usar la calculadora
- Escribe el patrimonio que formará la herencia.
- Pon cuántos hijos o descendientes tienes.
- Marca si hay cónyuge o conviviente.
- Si no hay hijos, indica cuántos padres viven.
- En Opciones avanzadas, escribe la pensión alimenticia que debes cubrir, si la hay.
Fórmula
Parte libre = patrimonio × 1/3 (hijos o cónyuge), 1/2 (solo padres) o 1 (nadie) Legítima = patrimonio − parte libre Legítima de cada uno = legítima / herederos forzosos
Los herederos forzosos son los hijos (o los padres, si no hay hijos) más el cónyuge, que cuenta como uno más. La ley dice que la legítima de cada uno es igual a la cuota que le tocaría sin testamento (art. 729), así que la calculadora la reparte a partes iguales por cabeza. Es una estimación.
Ejemplo: S/ 900,000, cónyuge y 2 hijos
Tienes un patrimonio de S/ 900,000. Te sobreviven tu cónyuge y 2 hijos.
| Paso | Importe |
|---|---|
| Parte de libre disposición (un tercio) | S/ 300,000.00 |
| Legítima (dos tercios) | S/ 600,000.00 |
| Herederos forzosos | 3 |
| Legítima de cada uno | S/ 200,000.00 |
De cada 100 soles, 33 puedes dejarlos a quien quieras. Los otros 67 son legítima. Ese tercio libre puede ir a un amigo, a una institución o a uno de tus hijos como mejora.
Si en cambio no hay hijos ni cónyuge y viven tus 2 padres, la parte libre es la mitad: S/ 450,000.00. Los otros S/ 450,000.00 son legítima y cada padre recibe S/ 225,000.00.
La pensión alimenticia y la casa del cónyuge
Si debes una pensión alimenticia, la parte libre queda gravada hasta donde haga falta para pagarla (art. 728). Con S/ 100,000 de pensión, de los S/ 300,000 libres te quedan S/ 200,000.00 para dejar a quien elijas. El descuento nunca supera la parte libre.
El cónyuge puede además tener derecho de habitación vitalicia sobre la casa del hogar si sus derechos no alcanzan para adjudicársela (arts. 731 y 732). Esa diferencia afecta primero la parte libre. La calculadora no la incluye.
Qué no puedes hacer en el testamento
No puedes privar de la legítima a un heredero forzoso, salvo en los casos que la ley fija, ni ponerle condiciones o gravámenes (art. 733). Si el testamento reparte más de lo libre, la parte que excede puede reducirse. Para saber cómo se reparte la herencia sin testamento, mira la herencia intestada con cónyuge.
Otros pagos que pueden quedar tras un fallecimiento son la CTS del trabajador, el subsidio de sepelio de EsSalud y las pensiones de sobrevivientes de la ONP.
Preguntas frecuentes
¿Puedo dejar todo a una sola persona?
Solo si no tienes hijos, padres ni cónyuge o conviviente. Si los tienes, solo puedes dejarle la parte libre: un tercio o la mitad, según el caso.
¿Los nietos cuentan como herederos forzosos?
Sí, los descendientes cuentan. Si un hijo murió antes que tú, sus hijos ocupan su lugar y comparten su cuota. En la calculadora, cuenta ese grupo como un solo hijo.
¿La conviviente tiene legítima?
Sí, si la unión de hecho está reconocida. Desde la Ley 30007 el integrante sobreviviente es heredero forzoso, igual que un cónyuge.
¿Qué pasa con los bienes que son de mi pareja?
Primero se dividen los bienes de la sociedad de gananciales. La mitad de tu pareja no forma parte de tu herencia. Escribe solo tu parte como patrimonio.
¿Un testamento puede reducir la legítima?
No. El testador no puede quitar ni gravar la legítima de sus herederos forzosos, salvo en los casos que fija la ley (art. 733).
¿Cuánto de mi herencia en Perú es exacto en esta cuenta?
Es una estimación del reparto. El valor de los bienes, las deudas y los derechos de habitación pueden cambiar las cifras. Antes de firmar, confirma tu caso con un notario.