En resumen
- Con un objetivo del 8 % y un drawdown del 10 %, el ratio es 0,8: el objetivo es el 80 % del límite de pérdida.
- Sobre 50.000, eso son 4.000 de objetivo y 5.000 de pérdida máxima.
- Otro programa con objetivo del 10 % y drawdown del 5 % tiene ratio 2: es 2,5 veces más exigente.
- Sin ventaja ni costes, la probabilidad teórica de llegar al objetivo antes que al límite es del 55,6 % en el primero y del 33,3 % en el segundo.
Qué es el ratio entre objetivo y drawdown
El ratio entre objetivo y drawdown es el objetivo de beneficio dividido entre la pérdida máxima total. Dice cuántos drawdowns caben en el objetivo. Cuanto más alto, más difícil es el reto.
El drawdown es la caída máxima que te permite la cuenta antes de incumplir. El objetivo es el beneficio que debes alcanzar para pasar la fase. Dos programas pueden parecer iguales y ser muy distintos: uno con objetivo del 8 % y drawdown del 10 % es mucho más amable que otro con objetivo del 10 % y drawdown del 5 %.
Esta calculadora sirve para cualquier país. Las reglas de cada programa las fija tu empresa de fondeo: mira siempre sus condiciones.
Cómo se calcula
objetivo en dinero = saldo × objetivo % / 100 drawdown en dinero = saldo × drawdown % / 100 ratio = objetivo % / drawdown % probabilidad teórica = drawdown / (objetivo + drawdown)
- Ratio menor que 1: el objetivo es más pequeño que lo que puedes perder.
- Ratio igual a 1: objetivo y límite de pérdida son iguales.
- Ratio mayor que 1: tienes que ganar más de lo que puedes perder.
La probabilidad teórica sale de un camino de precios sin ventaja y sin costes. Con ratio 1 es del 50 %: de cada 100 intentos, 50 llegarían al objetivo antes que al límite.
Cómo usar la calculadora
- Escribe el saldo inicial.
- Escribe el objetivo y el drawdown del programa A, en porcentaje.
- En las opciones avanzadas, escribe los del programa B para compararlos.
Verás los importes, el ratio de cada programa y cuál es más exigente.
Ejemplo
Cuenta de 50.000. Programa A: objetivo del 8 % y drawdown del 10 %. Programa B: objetivo del 10 % y drawdown del 5 %.
| Concepto | Programa A | Programa B |
|---|---|---|
| Objetivo | 4.000 | 5.000 |
| Drawdown | 5.000 | 2.500 |
| Ratio | 0,8 | 2 |
| Probabilidad teórica | 55,6 % | 33,3 % |
El ratio de B es 2,5 veces el de A (2 entre 0,8). En B tienes que ganar el doble de lo que puedes perder. En A, el objetivo es menor que el límite.
Qué significa la probabilidad teórica
Es lo que pasaría con un camino de precios al azar, sin ventaja ni costes: la probabilidad de tocar el objetivo antes que el límite es el drawdown entre la suma de ambos. Sirve para comparar programas, no para predecir tu resultado.
Tu probabilidad real depende de tu estrategia, de las comisiones, del deslizamiento y de reglas como el límite diario o los días mínimos. Es una estimación.
Errores comunes
- Mirar solo el objetivo. Un objetivo bajo con un drawdown muy pequeño puede ser más difícil que uno alto con mucho margen.
- Comparar programas con distinto tipo de drawdown. Uno estático y otro trailing no son comparables solo con el ratio.
- Olvidar otras reglas. Límite diario, plazo y días mínimos cambian la dificultad real.
- Tomar la probabilidad teórica como segura. Es una referencia sin costes.
Para ver el suelo de tu cuenta, usa el drawdown estático o el drawdown trailing. Para el reparto de beneficios, el reparto de payout. Y para caídas largas, el riesgo de ruina y drawdown.
Fuente de la idea de riesgo: Investor.gov, de la SEC de EE. UU..
Preguntas frecuentes
¿Qué ratio es bueno en un reto de fondeo?
No hay uno oficial. Un ratio por debajo de 1 deja más margen que uno por encima de 1. Compara siempre con otras reglas del programa.
¿El ratio cambia con el saldo de la cuenta?
No. Si objetivo y drawdown van en porcentaje, el ratio es el mismo con 10.000 que con 200.000. Cambian solo los importes.
¿Por qué la probabilidad teórica es 50 % con ratio 1?
Porque, sin ventaja, el precio tiene la misma opción de subir un tramo que de bajar ese mismo tramo. Si objetivo y límite miden lo mismo, cada uno es igual de probable.
¿Sirve para dos fases distintas?
Sí. Calcula cada fase como un programa: escribe el objetivo y el drawdown de la fase 1 en A y los de la fase 2 en B.
¿Es una garantía de aprobar?
No, es una estimación con los datos que escribes. Revisa las reglas de tu programa.