En resumen
- Con 1.000 comprados a 100 y vendidos a 102, con comisiones del 0,5 % y 2 de costes fijos, la ganancia neta es de 7,83: un 0,78 % de lo que pones.
- En ese ejemplo, las comisiones y los costes fijos se llevan 12,17, y la diferencia mínima de precios para no perder es del 1,21 %.
- Con solo 100 en vez de 1.000, los costes fijos convierten el mismo trato en una pérdida de 1,02: pesan más cuanto menos dinero mueves.
- El arbitraje P2P no está libre de riesgo: los precios cambian mientras operas, hay estafas y bloqueos de cuenta, y la ganancia puede pagar impuestos.
Esta calculadora solo hace la cuenta con los precios que escribes: no recomienda hacer arbitraje ni comprar o vender criptomonedas. Son una inversión de muy alto riesgo, como recuerdan el Banco de España y la CNMV en su comunicado conjunto sobre los riesgos de las criptomonedas. El resultado es una estimación.
Qué es el arbitraje P2P y cómo se calcula la ganancia
La ganancia de un arbitraje P2P es la diferencia entre lo que recibes al vender y lo que pagaste al comprar, menos las comisiones y los costes fijos. P2P quiere decir «de persona a persona» (en inglés, peer to peer): compras y vendes directamente a otras personas en una plataforma intermediaria. El arbitraje consiste en aprovechar que una misma criptomoneda, casi siempre una moneda estable (pensada para valer lo mismo que una moneda como el dólar), se anuncia a dos precios, y comprar al bajo para vender al alto.
La diferencia suele ser pequeña, de un par de puntos, y las comisiones también se comen puntos. Si compras a 100 y vendes a 102, la diferencia es del 2 %, pero lo que te queda es bastante menos. Para una compra y una venta con un solo precio a lo largo de los meses, usa la calculadora de ganancias con criptomonedas.
Cómo usar la calculadora
- Dinero con el que compras: lo que pagas por las criptomonedas, sin contar la comisión.
- Precio al que compras cada unidad y precio al que vendes cada unidad: los dos en la misma moneda. Si están en monedas distintas, pásalos antes con el conversor de divisas. El 100 y el 102 son un ejemplo.
- Comisión de compra y de venta: vienen con un 0,5 % de ejemplo. Cada plataforma cobra la suya, y a veces es 0: mira su página de tarifas.
En Opciones avanzadas pones los costes fijos (retiro de la red, transferencia del banco u otro cobro que se paga una vez, sea cual sea el importe) y el impuesto sobre la ganancia de tu país. Verás también la diferencia mínima para no perder: lo mínimo que tiene que separar tus dos precios para recuperar lo que pusiste.
Fórmula
Unidades = dinero × (1 − comisión de compra) ÷ precio de compra Valor de venta = unidades × precio de venta Recibes = valor de venta × (1 − comisión de venta) Ganancia = recibes − dinero − costes fijos Rentabilidad = ganancia ÷ dinero × 100 Precio mínimo de venta = (dinero + costes fijos) ÷ (unidades × (1 − comisión de venta)) Diferencia mínima = (precio mínimo de venta ÷ precio de compra − 1) × 100
La comisión de compra se descuenta antes de comprar, la de venta del dinero de la venta, y los costes fijos se restan al final.
Ejemplo: 1.000 comprados a 100 y vendidos a 102
Con los valores de ejemplo, comisiones del 0,5 % y 2 de costes fijos:
| Paso | Resultado |
|---|---|
| Unidades compradas (1.000 menos la comisión, entre 100) | 9,95 |
| Valor de venta: 9,95 × 102 | 1.014,90 |
| Recibes tras la comisión de venta | 1.009,83 |
| Ganancia neta (restando los 1.000 y los 2 de costes fijos) | 7,83 |
| Rentabilidad | 0,78 % |
| Comisiones y costes fijos en total | 12,17 |
| Precio mínimo de venta para no perder | 101,21 |
| Diferencia mínima para no perder | 1,21 % |
Las comisiones y los costes fijos se llevan 12,17 y te quedan 7,83.
Cuánta diferencia de precios necesitas
Necesitas más que la suma de las dos comisiones, porque los costes fijos también cuentan. En el ejemplo son un 1,21 %: por debajo de eso pierdes, aunque vendas más caro de lo que compraste. Con las mismas comisiones y el mismo importe:
| Diferencia entre precios | Precio de venta | Ganancia o pérdida |
|---|---|---|
| 1 % | 101,00 | −2,07 |
| 2 % | 102,00 | 7,83 |
| 3 % | 103,00 | 17,73 |
| 5 % | 105,00 | 37,53 |
El importe también cuenta, porque los costes fijos no cambian. Con la misma diferencia del 2 %:
| Dinero con el que compras | Ganancia o pérdida | Rentabilidad |
|---|---|---|
| 100 | −1,02 | −1,02 % |
| 500 | 2,91 | 0,58 % |
| 1.000 | 7,83 | 0,78 % |
| 2.000 | 17,65 | 0,88 % |
| 5.000 | 47,13 | 0,94 % |
Con 100, los 2 de costes fijos se comen todo el margen. Con 5.000 pesan mucho menos, pero hay más dinero en juego.
Riesgos que no salen en la cuenta
La cuenta supone que compras y vendes al precio que ves, sin sorpresas. En la práctica:
- Los precios se mueven. Entre que compras, esperas la confirmación y vendes pasan minutos, y la diferencia puede reducirse o darse la vuelta. No hay una ganancia asegurada.
- Estafas. Las más habituales son comprobantes de pago falsos, pedir que sigas la conversación fuera de la plataforma y presionar para liberar la cripto antes de ver el dinero. Si un precio parece mejor que el de todos los demás, hay una razón.
- Bloqueos de cuenta. Un pago de un tercero, muchas operaciones seguidas o dinero de origen difícil de explicar pueden hacer que el banco o la plataforma bloqueen la cuenta o pidan documentos.
- Impuestos. En muchos países, vender criptomonedas genera una ganancia que paga impuestos. Cambia de un país a otro; en Estados Unidos, por ejemplo, el IRS trata los activos digitales como propiedad. Escribe tu porcentaje en Opciones avanzadas y consulta a la administración tributaria de tu país.
Si haces arbitraje, usa solo importes que puedas perder sin problema.
Preguntas frecuentes
¿Cómo se calcula la ganancia del arbitraje P2P?
Resta a lo que recibes al vender lo que pusiste y los costes fijos. Lo que recibes son las unidades por el precio de venta, menos la comisión de venta. Con 1.000 comprados a 100 y vendidos a 102, con comisiones del 0,5 % y 2 de costes fijos, quedan 7,83.
¿Qué diferencia de precios necesito para no perder?
Más que la suma de las comisiones, porque los costes fijos también cuentan. En el ejemplo, con comisiones del 0,5 % en cada lado y 2 de costes fijos sobre 1.000, hacen falta al menos un 1,21 %: vender a 101,21 o más cuando compras a 100.
¿El arbitraje P2P es seguro o está libre de riesgo?
No. Aunque se llame arbitraje, el precio puede moverse entre comprar y vender, y hay riesgo de estafas, de bloqueos de cuenta y de errores al enviar. La calculadora da una estimación con los precios que escribes, no una ganancia asegurada.
¿Por qué con poco dinero pierdo aunque la diferencia sea del 2 %?
Porque los costes fijos se pagan igual con 100 que con 5.000. Con 100 y los 2 de ejemplo, la operación acaba en −1,02; con 1.000, en 7,83. Cuanto menos mueves, más pesa cada cobro fijo.
¿Hay que pagar impuestos por el arbitraje de cripto?
En muchos países, sí: la ganancia por vender criptomonedas suele pagar impuestos, y a veces cada operación cuenta aparte. Depende de tu país y de si lo haces de forma ocasional o como actividad. Escribe tu porcentaje en Opciones avanzadas y consulta a tu administración tributaria.
¿Esta calculadora usa los precios del mercado?
No. La cuenta sale de los precios y las comisiones que escribes tú. El 100, el 102 y el 0,5 % son de ejemplo: las comisiones reales están en la página de tarifas de cada plataforma.